Сервис obmenexpert.com внедряет политику по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Мы осуществляем выявление подозрительных транзакций и проводим AML-проверки поступающих от пользователей цифровых активов. Политика KYT (Знай свою транзакцию) подразумевает использование законной информации и сторонних средств анализа происхождения цифровых активов.
Процедуры и меры
Если цифровой актив или транзакция идентифицируются как высоко рискованные (с общим процентом риска 40% и/или классификацией Dark — High Risk, включая такие категории, как Hydra, Gambling, Exchange Fraudulent, Scam, Stolen, Mixer, Ransom, Sanctions, Child Exploitation и Terrorism Financing), сервис obmenexpert.com может приостановить операцию для проведения дополнительных проверок. Для этих целей используется сервис [AMLBot](https://web.amlbot.com).
Права сервиса
Сервис obmenexpert.com оставляет за собой право:
1. Приостановить транзакцию на срок до 7 дней, если нет запроса от компетентных органов, или удерживать средства пользователя до завершения расследования.
2. Запрашивать у пользователя любую дополнительную информацию, подтверждающую происхождение цифровых активов, включая скриншоты или видео из личного кабинета кошелька, а также иную информацию по запросу регулятора (биржи, государственных учреждений и т.д.).
3. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых был осуществлен перевод. Если средства были отправлены с нескольких кошельков, возврат будет произведен на один из них.
4. Запрашивать дополнительные материалы и документы, касающиеся ситуации с транзакцией.
5. Взаимодействовать с государственными органами в установленных законом случаях. В случае поступления официального запроса от правоохранительных или судебных органов сервис обязан предоставить запрашиваемую информацию. Также администрация вправе предоставить данные, запрашиваемые представителями платежных систем.
6. Отказать пользователю в выводе средств на счета третьих лиц без объяснения причин. Отказ также возможен в случае наличия меток Dark Market — High Risk, и возврат средств по такой заявке будет осуществлен за счет пользователя.
7. Обрабатывать возврат средств в течение 7 календарных дней с момента уведомления пользователя о решении, за вычетом комиссии, не превышающей совокупные трудозатраты на обработку заявки.
8. Возвращать средства на источник поступления в течение 7 календарных дней в случае отказа пользователя от прохождения проверки, если нет запроса от компетентных органов, за вычетом комиссии.
9. Не раскрывать информацию о методах и результатах проверки.
Дополнительные меры
Сервис obmenexpert.com также может внедрять дополнительные меры по повышению безопасности и прозрачности транзакций, включая использование технологий блокчейн и автоматизированных систем мониторинга, что позволяет более эффективно выявлять и предотвращать финансовые преступления.
